क्या आपको पर्सनल लोन लेने की जरुरत पढ़ी है यदि हाँ तो State Bank of India Personal Loan बहुत ही आसानी से ले सकते हैं.
इस पोस्ट में हम आपको SBI से पर्सनल लोन लेने का सारा प्रोसेस बताएँगे. काफी सारे लोग बैंक से लोन लेने के लिए बहुत परेशानी झेलते हैं लेकिन उन्हें अंत तक लोन नहीं मिल पाता है.
अब से आप पूरा प्रोसेस को जानने के बाद आप आसानी से SBI Personal Loan के लिए अप्लाई करेंगे तो मिल जायेगा.
SBI Personal Loan ऑनलाइन अप्लाई
आपको बता दें की स्टेट बैंक ऑफ इंडिया भारत का सबसे पोपुलर बैंक है जो 1 जुलाई 1955 को स्थापित किया गया था.
इस बैंक का मुख्यालय मुंबई में स्थित है. आप बैंक से पर्सनल लोन लेने के लिए ऑफलाइन और ऑनलाइन तरीके से अप्लाई कर सकते हैं. ग्राहक की सुविधा के लिए यह बैंक दो तरह की सर्विस देता है.
SBI पेंशन लोन स्कीम और ब्याज दरें
एसबीआई पेंशन लोन – 10.45%
जय जवान पेंशन लोन – 10.45%
ट्रेजरी & पीएसयू पेंशनर के लिए पर्सनल लोन योजना – 10.45% -10.95%
प्री-अप्रूव्ड पेंशन लोन (PAPNL) – 10.45%
प्री-अप्रूव्ड इंस्टा पेंशन टॉप-अप – 10.45%
एक्सप्रेस क्रेडिट इंस्टा टॉप-अप लोन – 11.40%
YONO के ज़रिए नॉन-सीएसपी कस्टमर के लिए प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन – 13.30%
एसबीआई पर्सनल लोन के प्रकार
भारतीय स्टेट बैंक एक्सप्रेस क्रेडिट लोन, एसबीआई पेंशन लोन, एक्सप्रेस एलीट और प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन जैसे विभिन्न प्रकार के पर्सनल लोन प्रदान करता है.
एसबीआई कोविड पर्सनल लोन
उद्देश्य: स्वयं या परिवार के सदस्यों के कोविड के इलाज के लिए
लोन राशि: 25,000 रु.- 5 लाख रु.
अवधि: 5 वर्ष तक
प्रोसेसिंग फीस: शून्य
एसबीआई पेंशन लोन
उद्देश्य: केंद्र/राज्य सरकार के पेंशनर, रक्षा पेंशनर और फैमिली पेंशनर की आर्थिक ज़रूरतों को पूरा करने के लिए
लोन राशि:
केंद्र/राज्य सरकार के कर्मचारियों के लिए- 14 लाख तक
रक्षा पेंशनर के लिए- 14 लाख तक
फैमिली पेंशनर के लिए- 5 लाख तक
अवधि:
केंद्र/राज्य सरकार के कर्मचारियों के लिए- 5 साल तक
रक्षा पेंशनर के लिए- 7 साल तक
फैमिली पेंशनर के लिए- 5 साल तक
एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन
उद्देश्य: उन आवेदकों की व्यक्तिगत ज़रूरतों को पूरा करने के लिए जिनका एसबीआई में सैलरी अकाउंट है
लोन राशि: 20 लाख रुपये तक
अवधि: 6 महीने-6 साल
एसबीआई प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन
उद्देश्य: एसबीआई YONO ऐप के ज़रिए उन ग्राहकों को इंस्टेंट पर्सनल लोन ऑफर किया जाता है जिनका एसबीआई में सेविंग्स बैंक अकाउंट है
लोन राशि: 8 लाख तक
एसबीआई क्विक पर्सनल लोन
उद्देश्य: उन नौकरीपेशा आवेदकों की व्यक्तिगत ज़रूरतों को पूरा करने के लिए जिनका एसबीआई में सैलरी अकाउंट नहीं है
लोन राशि: 20 लाख रुपये तक
अवधि: 6 महीने- 6 साल
प्रोसेसिंग फीस: लोन राशि की 1.50% (1,000- 15,000 रुपये) + GST
एसबीआई रियल टाइम एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन
उद्देश्य: ये लोन योनो ऐप के माध्यम से सरकार और रक्षा सैलरी पैकेज वाले ग्राहकों के लिए प्रदान किया जाता है जो पूरी तरह से डिजिटल है और जिसकी लोन राशि भी तुरंत ट्रांसफर हो जाती है.
लोन राशि:
न्यूनतम लोन राशि: 25000 रु.
अधिकतम लोन राशि: RTXC के लिए 30,00,000 रु. और RTXC एलीट के लिए 35,00,000 रु.
अवधि: 6 महीने -6 साल
प्रोसेसिंग फीस: लोन राशि की 0.75% तक
SBI Personal Loan फीस व शुल्क
एसबीआई कवच पर्सनल लोन – आपको बता दें की प्रोसेसिंग फीस, प्री-पेमेंट फीस और फोरक्लोज़र फीस शून्य है.
एसबीआई पेंशन लोन – प्री-पेमेंट फीस प्रीपेड राशि पर 3%. अगर एक ही योजना के तहत लिए गए नए लोन की राशि से अकाउंट बंद कर दिया जाता है तो कोई प्रीपेमेंट / फोरक्लोज़र फीस नहीं है. EMI/NMP रेश्यो (फैमिली पेंशनर) 33% तक और EMI/NMP रेश्यो (अन्य पेंशनर) 50% तक है.
एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट – प्रीपेमेंट फीस में प्रीपेड राशि पर 3% और पीनल इंटरेस्ट @ 2% प्रति महीने लगता है.
एसबीआई क्विक पर्सनल लोन – प्रोसेसिंग फीस 1.50% (₹1,000-₹15,000), पीनल इंटरेस्ट 2% प्रति महीने, प्रीपेमेंट फीस प्रीपेड राशि पर 3%. अगर एक ही योजना के तहत लिए गए नए लोन की राशि से अकाउंट बंद कर दिया जाता है तो कोई प्रीपेमेंट / फोरक्लोज़र फीस नहीं लगेगा.
एसबीआई पर्सनल लोन के लिए आवश्यक पात्रता
आपको बता दें की SBI पर्सनल लोन के लिए अप्लाई करने से पहले आप नीचे दिए गए अलग-अलग स्कीम पर लोन के लिए योग्यता शर्तें क्या-क्या वो देख लें:
एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन पात्रता (नौकरी करने वाले आवेदकों के लिए)
इस लोन के आवेदन कर्ता को केंद्र/राज्य/अर्ध-सरकार, केंद्र/राज्य सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों, चयनित कॉर्पोरेट और राष्ट्रीय स्तर पर मान्यता प्राप्त शैक्षणिक संस्थानों में कार्यरत होना आवश्यक है.
साथ ही वो लोग अप्लाई कर सकते हैं जिनका एसबीआई बैंक में सैलरी अकाउंट है
आपकी न्यूनतम मासिक आय- 15,000 रुपये होनी चाहिए
ईएमआई/एनएमआई रेश्यो- 50% से कम होनी चाहिए
SBI क्विक पर्सनल लोन के लिए पात्रता शर्तें
ऐसे आवेदक जो केंद्र/राज्य/अर्ध-सरकार, केंद्र और राज्य के सार्वजनिक उपक्रमों, कॉरपोरेट्स और शैक्षणिक संस्थानों में कम से कम 1 साल तक काम किया हुआ होना चाहिए.
आवेदक की आयु- 21से 58 वर्ष के बीच होनी आवश्यक है.
आवेदन करता की न्यूनतम मासिक आय- 15,000 रुपये होनी आवश्यक है.
एसबीआई बैंक में आवेदक का सैलरी अकाउंट नहीं होना चाहिए
ईएमआई/एनएमआई रेश्यो- 50% से कम जरुरी है.
SBI कवच पर्सनल लोन के लिए पात्रता शर्तें
आवेदक नौकरी करने वाले व्यक्ति , गैर- नौकरीपेशा और जिनका बैंक में पेंशन अकाउंट है वो इस लोन के लिए पात्र माने जायेंगे.
साथ ही कोविड पॉज़िटिव रिपोर्ट 30 दिन से अधिक पुरानी नहीं होनी चाहिए.
प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन के लिए योग्यता शर्तें
ये पर्सनल लोन सीएसपी और नॉन- सीएसपी कस्टमर के लिए है.
आवेदक का SBI बैंक में सेविंग्स बैंक अकाउंट होना अनिवार्य है.
जिन लोगों का एसबीआई में सेविंग्स बैंक अकाउंट है, वे अपनी योग्यता चेक करने के लिए 567676 पर एसबीआई सेविंग्स बैंक अकाउंट नंबर की अंतिम 4 डिजिट SMS कर सकते हैं.
एसबीआई रियल टाइम एक्सप्रेस क्रेडिट
सरकार या रक्षा सैलरी पैकेज खाताधारक जिनके अकाउंट की KYC की प्रोसेस पूरी हो रखी हो
न्यूनतम नेट मासिक आय-
RTXC के लिए- 15,000 रु. और उससे अधिक
RTXC-Elite के लिए- 1,00,000 रु. और उससे अधिक
ईएमआई/एनएमआई रेश्यो-
RTXC के लिए- <50%
RTXC-Elite के लिए- <60%
एसबीआई पेंशन लोन के लिए योग्यता शर्तें
एसबीआई पेंशन लोन केंद्र/राज्य सरकार के पेंशनर के लिए है.
लोन आवेदक की आयु- 76 वर्ष से कम आवश्यक है.
जिनका एसबीआई में पेंशन अकाउंट पहले से हो.
आवेदन करता का पेंशन अकाउंट लोन आवेदन से पहले और लोन लेने के बाद एसबीआई (SBI) में ही रहना अनिवार्य है.
पेंशन देने वाली संस्था से लिखित में ये जमा करना होगा कि आवेदक का पेंशन अकाउंट बिना किसी नो ऑब्जेक्शन सर्टिफिकेट (NOC) के एसबीआई (SBI) से किसी अन्य बैंक में ट्रांन्सफर नहीं किया जाएगा
साथ ही सभी नियम और शर्तें लागू हैं, जिसमें किसी तीसरे पक्ष या पति या पत्नी द्वारा गारंटी शामिल है.
SBI Personal Loan के लिए आवश्यक दस्तावेज
आप किस प्रकार का पर्सनल लोन लेना चाहते हैं, इसके आधार पर ज़रूरी दस्तावेज़ अलग- अलग हो सकते हैं. जरुरी दस्तावेजों की सूची नीचे बताई गई है:
पासपोर्ट साइज़ फोटो के साथ विधिवत भरा हुआ एप्लीकेशन फॉर्म
पहचान प्रमाण: पासपोर्ट, पैन, मतदाता पहचान पत्र, ड्राइविंग लाइसेंस, आधार कार्ड
पता प्रमाण: राशन कार्ड, बैंक अकाउंट स्टेटमेंट, पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस, बिजली बिल, टेलीफोन बिल, सेल एग्रीमेंट / प्रॉपर्टी परचेज एग्रीमेंट (स्वामित्व वाली संपत्तियों के लिए), आधार कार्ड
आय प्रमाण: बैंक अकाउंट स्टेटमेंट, सैलरी स्लिप, आईटीआर, फॉर्म 16
एसबीआई द्वारा ज़रूरी कोई अन्य दस्तावेज
SBI Personal Loan ऑफलाइन आवेदन कैसे करें?
आपका बैंक अकाउंट जिस बैंक में खुला है उस ब्रांच पर चले जाए.
अपने साथ ऊपर बताई गई जरुरी दस्तावेजों को साथ ले जाएं. (ऑरिजिनल + फोटो कॉपी दोनों)
बैंक मैनेजर से संपर्क करके लोन से संबंधित जानकारी दें.
आपको फॉर्म दिया जाएगा उस फॉर्म को जरुरी दस्तावेजों के साथ भर कर जमा कर दे.
सभी जानकारी सही पाए जाने पर आपका लोन प्रूफ हो जाएगा.
कुछ दिनों के अंदर लोन राशि आपके SBI Bank अकाउंट पर भेज दी जाएगी.
SBI Personal Loan ऑनलाइन अप्लाई कैसे करें?
सबसे पहले आप अपनी मोबाइल या लैपटॉप की Google Browser को ओपन करें.
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया के ऑफिशियल वेबसाइट onlinesbi.com को सर्च करें.
वेबसाइट खुलने के बाद पर्सनल लोन के ऑप्शन पर क्लिक करें.
अपने जरुरत के अनुसार स्कीम को चुनें.
अपने बेसिक डिटेल्स डॉक्युमेंट आदि को भरकर रजिस्ट्रेशन प्रोसेस को पूरा करके सबमिट कर दे.
कुछ समय के बाद बैंक के कर्मचारी आपको कॉन्टैक्ट करेंगे.
आपके द्वारा दी गई जानकारी फूल फिल्ड होने के बाद लोन अप्रूव्ड हो जाएगा.
बताई गई धनराशि कुछ दिनों के अंदर आपके अकाउंट पर भेज दी जाएगी.